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- 채권 투자의 오해는 어느새 주식형 펀드 발행이 여전히 곤경에 처했을 때 채권형 펀드의 봄이 조용히 다가왔다. 화하, 공은, 이방다의 신채권 펀드가 성공적으로 발매된 이후 최근 교은증리채권 펀드의 모집 규모도 7 억원에 달하며 회사는 앞당겨 모집작업을 끝내기로 했다. 시장에서 판매되는 펀드는 대부분' 채권'+'신주 청약' 의 강채 펀드를 위주로 하며, 일부는 보조 시장 투자에 적극적으로 참여할 수 있다. 일부 투자자들은 투자채권 펀드가 안심할 수 있다고 생각하는데, 이는 잘못된 견해다. 채권펀드 투자가 부적절하면 적자를 초래할 수 있다. 또 신예년화 수익률 하락 등의 이유로 기민은 지난해 채권 펀드의 2% 이상의 기대년화 수익률을 더 이상 기대할 수 없고 인플레이션을 이기는 것을 투자 목표로 삼아야 한다. 오해 1: 채권 펀드는 연간 수익이 비슷할 것으로 예상되는 < /p > 많은 투자자들은 채권 펀드가 위험하지 않고 연간 수익률 차이가 크지 않을 것으로 예상하는데, 실제로는 잘못된 것이다. < /p > 모닝스타에 따르면 비교 가능한 채권 펀드 29 개 중 12 개가 적자를 낸 것으로 나타났다. 이 중 투자 안벤증리 펀드 손실 폭이 4.2% 에 달했다. 연간 수익이 가장 높은 융통채권은 2.67% 의 정기대년화 수익을 달성했으며, 둘 사이의 격차는 6.87% 에 달했다. 인플레이션을 물리치는 것을 목표로 한다면 (4.8% 로 가정), 향후 9 개월 동안 9% 의 긍정적인 연간 수익을 올리는 것은 쉬운 일이 아니다. < /p > 마찬가지로 지난해 채권펀드가 앞선 두 펀드는 장성중신전채와 은하은련이 올해 예상되는 연간 수익이 모두 4% 를 넘어 꼴찌를 기록했다. 주된 이유는 전자가 16%, 후자가 3% 의 창고를 가지고 있어 적극적으로 주식에 투자할 수 있기 때문이다. 지난해 대공장 시세에서는 주식창고가 많은 기대년화 수익을 기여한 반면 올해는 실적을 끌고 있다. 발행된 채권 펀드는 일반적으로 창고의 2% 가 신주를 구매할 수 있도록 규정하고 있으며, 일부 펀드는 자발적으로 2 차 시장에 투자할 수 있다. 초기 채권 펀드는 투자 범위와 투자 비율 사이에 큰 차이가 있어 투자자는 투자하기 전에 모집 설명서를 꼼꼼히 살펴보아야 한다. < /p > 오해 2: 채권 펀드는 손해만 벌지 않고 < /p > 앞서 언급했듯이, 채권 펀드만 벌면 정기예금의 대체품이라는 주장은 잘못된 것이며, 투자 시기가 적절하지 않으면 적자로 이어질 수 있다. 채권 펀드가 2 급 시장 투자에 참여하지 않더라도 채권 부분에도 투자 위험이 있다. < /p > 화안안정기대년화 수익기금 의임펀드 매니저 하타오는 본보와의 인터뷰에서 채권기금이 전환채에 투자할 수 있기 때문에 28 년 주식시세가 좋지 않아 전환채권지수가 91 시에서 62 시로 폭락해 채권펀드의 기대년화 수익에도 영향을 미칠 것이라고 밝혔다. "올해 우리가 전환 사채 투자에 참여하면 소지자에게 피해를 주지 않도록 매우 신중할 것이다." 한편 < /p > 하타오는 주식시장과 채권시장이 시소라는 주장이 완전히 성립된 것은 아니라고 밝혔다. 기업 경영이 좋지 않으면 주가가 하락할 뿐만 아니라 발행된 채권도 지급 능력의 위험에 직면할 수 있다. "주식형 펀드가 주식풀을 설립하는 것 외에도, 우리는 채권 풀을 전문적으로 설립하고, 전문 연구원들이 채권의 위험을 엄격하게 평가한다." < /p > 오해 3: 금리 인상 후 채권 펀드 구입 < /p > 통화은행학의 일반법에 따르면 중앙은행 금리 인상은 채권 가격 하락을 초래할 수 있다. 이번 정부가 물가 통제를 경제업무의 최우선 목표로 제시했기 때문에 경제학자들은 연내에 금리 인상 공간이 있다고 보고 일부 투자자들은 금리 인상 후 채권 펀드에 투자하는 것이 더 안전하다고 생각한다. < /p > 하지만 하타오는 이런 방법이 적절하지 않다고 생각한다. "현실적으로 볼 때, 예상하지 못한 금리 인상만이 채권 가격의 큰 조정으로 이어질 수 있다. 금리 인상 기대에도 불구하고 채권 시장 가격은 이미 조기 반응을 보이고 있다. 올해 금리 인상 공간이 크지 않아 중장기 채무의 투자 기회가 이미 도래했고, 금리 인상 후 재투자가 가장 좋은 시기를 놓칠 수 있다고 생각한다. < /p > 와 교은슈뢰더 고정기대년화수익부 사장인 항정봉도 지난 화요일 회의에서 미국 연방 준비 제도 이사회 금리 75 개 기점, 2.25% 의 3 년 저점으로 금리를 인하하기로 결정했기 때문에 금리를 계속 인하할 가능성이 있다는 암시로 중미리차가 더 거꾸로 걸려 우리 중앙은행의 금리 인상 공간이 다시 좁혀졌다고 밝혔다. 한편, 3 월 물가가 하락할 것으로 예상되는 가운데 채권 시장이 깨뜨릴 것으로 예상되는 진동구도는 상승세를 되찾기 때문에 앞으로 4 월은 향후 1 년 안에 채권 펀드를 지을 수 있는 가장 좋은 시기가 될 것으로 보인다. < /p > 투자채권 펀드는 인플레이션을 이겨야 한다는 목표 < /p > 지난해 일부 강채펀드가 2% 이상의 기대년화 수익률을 달성해야 하는 한 가지 중요한 이유는 신흥이다. 지난해 신채펀드의 투자수익률을 보면 기대년화 수익률이 15% 안팎이고 기대년화 수익률이 25% 에 달하기 때문이다 < /p > "올해 채권 펀드의 새로운 부분에 대한 예상 연간 수익률은 떨어질 것으로 예상되지만 채권 부분에 대한 예상 연간 수익은 높아질 것" 이라고 하타오는 "우리의 목표는 CPI 를 이기는 것" 이라고 말했다. 통계에 따르면 28 년 이후 일부 기업부채의 예상 연간 수익률은 놀랍다. 예를 들어, 마강채와 강철채는 올해 예상되는 연간 수익률이 모두 5% 를 넘었고, 역사적으로 예상되는 연간 수익은 2% 를 넘어 2 월 8.7% 의 CPI 수치를 크게 넘어섰다. < /p > 호타오는 채권 펀드에 2 억에서 8 억 사이는 합리적인 수준이라고 생각한다. 2 억 미만, 기금은 유동성의 위험에 직면해 있다. 8 억이 넘으면 초과 예상 연간 수익을 얻기가 어렵다. < /p >
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