새 펀드를 선택하는 방법은 무엇인가요?

펀드시장이 대중화되면서 신규 펀드 발행이 점점 더 잦아지고 있다. 일반적으로 일주일 내로 월요일이 신규 펀드가 집중적으로 발행되는 시기인 경우가 많다. 특히 일부 유명 펀드사와 스타 펀드매니저가 발행한 펀드의 경우, 펀드 모집 기간 동안 과도한 자금 조달로 인해 펀드 모집이 조기 종료되는 경우가 많다는 사실을 많은 투자자들이 알고 있습니다. 새로운 펀드를 선택할 때, 브랜드 효용과 스타 펀드매니저의 효과를 맹목적으로 따르기보다는 합리적으로 투자해야만 자신에게 맞는 펀드를 선택할 수 있습니다.

1. 상품 종류 선택

주식형 펀드에도 종류가 있고, 펀드 종류에 따라 주식 포지션에 대한 제한이 다릅니다. 이러한 제한은 펀드의 최대 변동성과 수익률 특성을 직접적으로 결정합니다. 이는 펀드 성과에도 영향을 미친다.

주식형 펀드: 주식에 투자하는 자산의 비율은 80% 이상이어야 합니다. 따라서 주식형 펀드의 주식 포지션은 항상 높은 수준을 유지합니다.

주식 편향 혼합 펀드: 주식 포지션 비율은 일반적으로 60%에서 95% 사이이며 주식 펀드에 비해 어느 정도 조정 가능합니다.

유연한 자금 배분 : 주식 포지션은 일반적으로 0~95% 사이입니다. 물론 이 유형의 펀드는 펀드 매니저의 관리 능력도 테스트합니다.

2. 성과 비교 벤치마크

대부분의 투자자들은 펀드를 조사할 때 펀드의 절대 수익률 수준에 중점을 두며 펀드의 성과 비교 벤치마크와 성과 비교에는 거의 관심을 두지 않습니다. 펀드는 펀드 성과의 합격선에 해당하며, 투자자는 펀드의 투자 유형 선호도도 확인할 수 있습니다.

예를 들어 Harvest Frontier Innovation의 경우 성과 비교 벤치마크는 "CSI 800 Index Return * 60% + Hang Seng Index Return * 20% + ChinaBond Comprehensive Wealth Index Return * 20%"로, 펀드는 주로 성장주에 투자하며, 홍콩주에도 투자합니다. 성과 비교 벤치마크는 펀드의 투자 목표를 반영합니다.

3. 펀드매니저

오랜 기간 동안 실제로 펀드를 관리해 온 펀드매니저를 중심으로 펀드매니저의 전문 경험, 운용 규모, 과거 수익률 등을 비교해 보세요. 등.

4. 펀드 보유 기간

펀드 운용사가 정기적으로 펀드를 개설하고 보유하는 것이 더 편리하기 때문에 정기적인 개설 및 보유 기간을 채택하는 펀드가 늘어나고 있습니다. 투자자로서 자신이 투자하는 자금의 흐름주기가 얼마나 긴지 알아야 합니다. 예를 들어 일부 펀드는 정기적으로 2년 동안 개설됩니다. 즉, 청약 및 환매는 2년마다만 개설될 수 있으므로 이 투자 기간은 2년 이내에 사용되지 않아야 합니다. 펀드의 보유 유형은 일반적으로 Penghua Qihang의 2년 폐쇄 운영 하이브리드 증권 투자 펀드와 같이 이름에서 알 수 있습니다.

5. 모금 상한

일부 펀드 상품에는 모금 상한이 설정되어 있습니다. 예를 들어 중국-유럽 책임투자의 모금 상한은 100만입니다. 기존 핫셀 펀드 실적에 맞춰 이번에 이틀간 모금한 자금이 100억 달러를 넘어섰기 때문에 펀드사는 모금 기간을 조기 종료해 비례 배분할 수 없다.

6. 수수료

거래 수수료는 펀드 선택에 결정적인 요소는 아니지만 대부분의 주식형 펀드와 하이브리드의 운용 수수료도 고려해야 할 사항입니다. 펀드는 기본적으로 1.5%이며 일부 부분 부채 펀드, 인덱스 펀드는 더 낮으며 일부 펀드는 보관 수수료가 일반적으로 0.25%이고 일부 펀드는 일반적으로 약 1.2%입니다. 구독 금액이 100만 미만인 경우, 일부 채널에서는 여러 채널을 통해 요금을 비교할 수 있습니다.

7. 위험 수준

펀드마다 위험 수준이 다릅니다. 투자자는 위험 허용 범위에 맞는 펀드를 선택해야 합니다.