펀드의 변동이 펀드의 고정 투자 수익에 영향을 미치나요?

시간이 지나면서 펀드의 순가치가 오르락내리락하는 것이 펀드의 변동입니다. 펀드의 순가치가 높아지면 이익이 생기고, 펀드의 순가치가 떨어지면 이익이 됩니다. 이는 펀드 순 가치의 예측할 수 없는 대규모 변동을 나타냅니다. 펀드의 위험 계수는 상대적으로 높습니다.

보통 펀드에 대한 고정투자를 통해 시장 변동을 완화하고 투자 위험을 줄인다면, 반대로 펀드의 변동이 펀드에 대한 고정투자 수익에 어떤 영향을 미칠까요? ? 시뮬레이션 계산의 관점에서 결과를 얻을 수 있습니다.

펀드에는 펀드 A와 펀드 B의 두 그룹이 있습니다. 펀드 A와 펀드 B 모두 순 가치 1로 시작했지만 나중에 순 가치 1로 돌아왔습니다. 순자산의 변화는 다음과 같습니다:

펀드 A: 1-0.9-0.8-0.7-0.7-0.8-0.91

펀드 B: 1-0.8-0.6-0.4- 0.4- 0.6-0.81

펀드 B의 변동성이 더 큰 것을 볼 수 있습니다.

펀드의 순가치가 1일 때 두 펀드에 동시에 고정투자를 하고, 펀드의 순가치가 1로 돌아왔을 때 고정투자를 종료한다면, 펀드의 총액은 고정투자는 동일할 것이고, 두 고정투자에 의해 창출된 고정투자 금액은 동일할 것입니다. 수익 결과는 어떻게 달라질까요?

결과에 따르면 A펀드의 최종 수익률은 22.56%, B펀드의 최종 수익률은 69.05%로 나타났다.

다른 조건이 동일할 경우 변동성이 큰 펀드에 고정 투자를 통해 돈을 버는 것이 더 쉽다는 결론을 내릴 수 있으므로 고정 투자 대상 펀드를 선택할 때 이를 충분히 고려할 수 있습니다. 두 펀드의 장기 성장률이 유사하다면 고정 투자에 있어 변동성이 더 높은 펀드를 선택할 수 있습니다.

변동성이 상대적으로 적고 투자 수익 경험도 평균적이기 때문에 통화형 펀드와 채권형 펀드는 고정 투자에 적합하지 않다는 말을 자주 하는 이유다.