펀드 청약은 매수 당시 가격을 기준으로 하나요, 아니면 주식 확정 후 가격을 기준으로 하나요?

펀드 가입은 구매 당시 가격을 기준으로 합니다.

펀드가입이란 투자자가 펀드운용사 또는 선정된 펀드대행사에 펀드계좌를 개설하고 정해진 절차에 따라 펀드지분 매입을 신청하는 행위를 말한다. 청약된 펀드 지분 수는 청약일 현재 펀드 지분의 순자산 가치를 기준으로 계산됩니다. 구체적인 계산 방법은 규제 당국의 관련 규정을 준수해야 하며 펀드 판매 서류에 명시되어야 합니다.

펀드 청약 가격은 거래일 T일의 가격을 기준으로 합니다. 펀드 구매 시 표시되는 순가치는 전 거래일의 순가치입니다. 구매한 펀드의 순가치는 장 마감 후 해당 펀드의 순가치가 업데이트될 때까지 알 수 없습니다. 즉, 펀드를 구매할 때 실제로 어떤 가격에 구매할지 알 수 없다는 뜻입니다. 거래일("T") 15시 이전에 매수한 경우 해당일의 순자산가액이 적용됩니다. 거래일 15시 이후에 매수하는 경우에는 다음 거래일 순자산(T+1)이 사용됩니다. 구체적인 정보는 펀드 구매 후 확인된 정보에 따릅니다. 따라서 거래일 15:00 이전에 펀드를 매수 또는 환매하는 경우 당일 거래가 집계되어 다음 거래일(T+1)에 확정되며 다음 거래일에 손익이 확인됩니다. 거래일(T+2). 거래일 15:00 이후 자금의 구매 또는 환매는 다음 거래일(T+1)에 거래로 간주되며 다음 거래일(T+2)까지 확정되지 않습니다. 다음 거래일(T+3) 손익을 조회합니다.

순자산을 계산하는 모든 국내 펀드는 '미지 가격 청약' 원칙을 채택하고 있습니다. 즉, 펀드 청약 시 구체적인 거래 가격을 알 수 없습니다. 영업일 마감(오후 3시) 이전에 제출된 신청은 당일 신청으로 간주되며, 당일 오후 3시 종가를 기준으로 계산된 펀드 순가액을 기준으로 펀드 지분이 확정됩니다. 3시 이후인 경우에는 다음 거래일에 신청이 접수되며, 다음 거래일의 가격으로 거래가 완료됩니다.

청약된 단위에 대해 펀드회사는 청약 확인일과 역일을 기준으로 지분을 계산합니다. 예를 들어 6월 24일 3시 이전에 접수된 신청은 당일 순가치로 거래되지만, 펀드회사는 다음 거래일인 6월 29일에만 신청을 접수 확인하므로, 7월 6일까지 7일간 완료되었습니다.