펀드에 투자하고 싶은데 고정투자에 대해 방금 알아봤습니다. 소개하는 데 누가 도움을 줄 수 있나요?

2007년부터 펀드에 관심을 갖기 시작했고 상승세와 하락세를 경험해 보았는데 도움이 되셨으면 좋겠습니다!

주식에 비해 펀드의 위험은 작고, 펀드 중 일부 주식형 펀드는 주식에 투자하는데, 상승과 하락은 주로 주식시장에 달려 있습니다. 채권형 펀드는 채권에 투자하며, 상승과 하락은 주로 채권시장에 달려있습니다. 채권의 가격변동폭은 주식에 비해 확실히 작기 때문에 주식형 펀드(하이브리드 주식형 펀드 포함)에 비해 채권형 펀드의 위험성은 훨씬 낮습니다. ). 위험이 가장 낮은 통화 펀드는 위험이 거의 없으며 기본적으로 매일 긍정적인 수익을 냅니다. 수익은 일반적으로 1년 고정 예금 이자와 동일하지만 요구에 따라 보유할 수 있습니다. 수익률과 리스크가 공존하며, 리스크가 낮은 펀드는 일반적으로 수익률이 낮습니다. 물론 일반적으로 말하면 이것은 확실하지 않습니다.

재무 관리에는 두 가지 방법이 있습니다. 하나는 직접 구매하는 것이고, 다른 하나는 고정 투자입니다. 고정 투자는 스윙 운용이므로 고정 투자를 하는 것이 좋습니다.

펀드 선택에 대한 몇 가지 주요 오해:

오해 1: 펀드를 선택할 필요가 없으며 어떤 펀드를 구매하든 동일합니다.

분석: 강세장이든 약세장이든, 같은 회사, 같은 종류의 펀드라도 펀드 성과는 크게 다릅니다. 펀드 선택 시 주의할 점 먼저, 믿을 수 있는 펀드회사를 선택해야 합니다. 둘째, 과거 실적이 비교적 우수하고 안정적인 펀드를 선택해야 하며, 셋째, 펀드매니저의 과거 실적을 검토해야 합니다. 동일한 시장 환경에서도 펀드별로 수익률은 천차만별입니다. 하오마이 펀드 리서치 센터의 데이터에 따르면 2009년 최고의 주식 펀드의 수익률은 116%에 달한 반면, 최악의 주식 펀드의 수익률은 29%에 불과했습니다. 따라서 좋은 펀드를 선택하면 절반의 노력으로 투자 효과를 높일 수 있습니다.

오해 2: 펀드 순위에만 집중

분석: 펀드 순위는 펀드의 과거 성과를 반영하는 것이며 단지 이력만을 나타낼 뿐입니다. 특히 순위뿐만 아니라 주간 순위, 월간 순위, 분기별 순위 등 단기 순위도 펀드 선정 기준으로 활용됩니다. 투자자는 펀드를 선택할 때 단기, 중기, 장기 성과를 종합적으로 검토하는 동시에 위험 조정 수익률 상태, 즉 성과 순위가 2012년 대비 안정적인지 여부도 고려해야 합니다. 장기적으로 안정적인 성과를 내고 상당한 수익을 얻을 수 있는 펀드만이 좋은 투자 대상입니다.

오해 3: 기존 펀드보다 새 펀드를 사는 것이 낫다

분석: '새 펀드를 산다', '오래된 펀드를 산다' 문제를 일반화할 수는 없다. 일반적인 상황에서는 기존 펀드의 과거 실적을 참고하여 투자자는 해당 펀드의 과거 실적을 활용하여 자신에게 적합한 펀드를 보다 쉽게 ​​선택할 수 있습니다. 타이밍 측면에서 주식시장이 지속적으로 상승할 때 신규 펀드는 기존 펀드보다 성과가 떨어지는 경우가 많습니다. 새로운 펀드는 발행부터 포지션 개설까지 수개월이 걸리며, 포지션이 높은 기존 펀드는 더 많은 이익을 누릴 수 있습니다. 시장 하락 과정에서 신규 펀드의 포지션은 일반적으로 기존 펀드의 포지션보다 낮기 때문에 하락폭은 기존 펀드의 포지션보다 작습니다. 따라서 주식 시장이 지속적으로 상승할 때는 오래된 펀드가 첫 번째 선택이 되어야 하며, 시장이 높은 수준에 있고 방향이 불분명할 경우에는 새로운 펀드가 첫 번째 선택이 될 수 있지만, 또한 새로운 펀드를 선택하는 것이 가장 좋습니다. 오래된 펀드 매니저가 관리하거나 더 나은 투자 조사 플랫폼을 보유하고 있습니다.

오해 4 : 펀드의 순 가치가 낮고, 가격이 저렴하며, 위험이 적고, 성장 여지가 크다. 순자산이 낮은 펀드를 사는 것이 비용 효율적이다. 가치

분석: 펀드의 순 가치는 해당 시점의 펀드 자산을 나타냅니다. 부채를 차감한 총 시장 가치는 펀드 자산의 시장 가치를 반영합니다. 투자 펀드 수익 수준은 펀드 매입 당시의 순자산 수준과 직접적인 관련이 없습니다. 투자자의 수익에 실제로 영향을 미치는 것은 펀드매니저의 투자 운용 능력입니다. 2007년에야 투자자들의 매수를 유도하기 위해 무작정 규모를 늘리고 순자산을 줄이는 '분할', '배당 비중이 크다' 등의 마케팅 방식이 등장한 것도 이 때문이다.

오해 5: 스타 펀드매니저를 숭배하고, 스타 펀드매니저가 관리하는 펀드만 사세요

분석: 펀드의 성과는 펀드매니저의 투자 스타일 및 능력과 떼려야 뗄 수 없습니다. 그러나 펀드의 투자는 펀드매니저 혼자 결정하는 것이 아니라, 그 뒤에 있는 투자 리서치팀과도 불가분의 관계에 있습니다. 요즘에는 스타 펀드매니저가 아닌 스타 투자 리서치팀을 육성하는 경우가 많습니다. 따라서 펀드의 성과는 펀드매니저뿐만 아니라 펀드회사와 펀드매니저 뒤에 있는 팀과도 관련이 있습니다.

오해 6: 펀드 종류를 무시하고 펀드의 성장률만 보고 펀드를 선택한다

분석: 주식시장은 강세장에 있으며, 많은 투자자들은 펀드에만 집중하는 경향이 있다. 펀드 선택 시 펀드 순가치 증가율은 펀드 종류를 무시하고 순가치 증가율이 빠른 펀드를 일방적으로 선택합니다. 펀드 유형에 따라 보유 주식 비율, 위험도, 수익률도 다릅니다. 예를 들어, 주식형 펀드의 주식 포지션은 60%~95% 범위이고, 일부 하이브리드 펀드의 주식 포지션은 30%~95% 범위이다. 강세장에서는 두 가지 유형의 펀드가 모두 높은 주식 포지션을 유지하여 높은 수익을 얻습니다. 그러나 약세장에서는 하이브리드 펀드가 일반적으로 주식형 펀드보다 포지션이 낮고 위험 회피 능력이 더 강합니다.

오해 7: 자본보장펀드는 자본을 완벽하게 보호할 수 있다

분석: 많은 투자자들은 자본보장이라는 단어 때문에 이런 펀드를 사야겠다는 생각으로 자본보증펀드를 구매한다. 절대적인 안전의 투자원금을 보장할 수 있습니다. 하지만 대부분 자본보증펀드의 정의는 '투자자가 발행기간 동안 구매하고 3년 보유기간 만료 후 원금의 100%를 보장받을 수 있다'고 정의돼 있다. 즉, 투자자들이 3년 이내에 자금이 필요하더라도 펀드의 등락 위험과 높은 환매수수료 등을 감수해야 한다는 것이다. 따라서 자본보증기금은 무조건 자본금이 전액 보장되지는 않습니다. 게다가 자본보증펀드에 투자하는 투자자 역시 시간위험을 감수해야 합니다.

오해 8: 노력하는 마음으로 펀드를 사세요. 순자산이 떨어지면 후회하겠지만, 펀드가 오르면 기뻐할 것입니다.

분석: 야채를 살 때, 큰돈을 투자하는 것은 말할 것도 없고 쇼핑도 해야 합니다. 따라서 펀드를 구매하기 전에 숙제를 잘 하고 자신의 위험 선호도를 이해하고 원하는 투자 상품의 투자 위험과 수익을 이해한 후 신중한 결정을 내려야 합니다. 너 자신을 알라, 영원히 승리하라.

오해 9: 펀드의 '범주간' 비교

분석: 같은 종류의 펀드만 모아서 성과를 비교할 수 있다. 그에 상응하는 위험이 섞여 있습니다. 이를 모두 함께 판단하는 것은 불공평합니다.

오해 10: 주식형 펀드가 가장 수익성이 높다

분석: 주식형 펀드는 투자할 수 있는 주식 비율이 가장 높은 펀드를 의미합니다. 상승하는 주식시장에서 얻은 이익을 공유하려면 주식에 투자해야 합니다. 특히 주식시장이 일방적으로 상승하는 경우에는 포지션이 높을수록 높은 수익을 얻을 확률이 높아집니다. 그러나 주식형 펀드는 항상 전체 포지션으로 운영되는 것은 아니며 때로는 일부 부분 주식형 펀드만큼 높지 않을 수도 있습니다. 게다가 주식시장이 하락할 때는 주식형 펀드의 위험도 가장 높다. 수익보다 자본을 중시하는 일부 위험 회피 투자자에게는 통화 펀드와 채권 펀드가 나쁜 선택이 아닐 수 있습니다. 따라서 강세장에서 가장 높은 수익률을 보이는 주식형 펀드가 모든 투자자에게 최고의 투자 대상이 아닐 수도 있습니다.

이와 동시에 투자 펀드의 5대 안전수칙도 주의 깊게 살펴봐야 한다

안전수칙 1: 우수한 펀드회사를 신뢰하라

펀드에 투자하는 것과 민간 항공기를 이용하는 것 사이에는 많은 유사점이 있습니다. 민간 ​​항공은 사람과 물품을 목적지로 운송하는 반면, 펀드는 투자 및 재무 관리 목적지로 자금을 운송합니다. 민간 ​​항공은 전문적인 비행 운전, 유지 보수 기술 및 경보 메커니즘을 갖추고 있습니다. 전문가가 관리하고 전문적으로 투자합니다.

안전 규칙 2: 꼭 맞는 것만 구매하세요. 비싼 제품도 두려워하지 마세요

펀드 판매 중에 사람들은 펀드가 언제 배당금을 지급할지 묻고, 배당금 지급 후 순 가치가 낮아지지만 실제로는 의미가 없습니다.

전문가들은 순자산 수준이 수익 수준이 아니라, 얻는 주식 수만 결정한다고 지적합니다. 펀드를 선택할 때에는 펀드의 운용 및 투자성과에 주의를 기울여야 합니다. 펀드의 순가치는 주로 설립 기간과 운용팀의 능력이라는 두 가지 주요 요소와 관련이 있습니다. 시장 환경이 다르기 때문에 서로 다른 시기에 설립된 펀드의 순가치를 비교하는 것은 의미가 없습니다. 같은 기간에 설립된 펀드의 경우 순자산이 높다는 것은 해당 펀드 운용팀의 과거 투자운용 역량이 높았다는 것을 의미한다.

안전수칙 3: 하나의 바구니, 하나의 계란, 노력

펀드 자체는 분산투자를 위한 도구이므로 포트폴리오를 구축하려면 두 가지 측면에서 고려해 볼 수 있습니다. 수준: 첫째, 다양한 유형의 펀드. 예를 들어 주식형 펀드와 하이브리드 펀드의 조합이 펀드의 유동성 요구를 고려해야 하는 경우 일정 비율의 머니마켓 펀드를 할당하는 것이 합리적입니다.

두 번째는 소형 펀드와 대형 펀드, 일부 업계 펀드 등 같은 종류의 펀드들 간에도 투자 대상이 명백히 다른 상품 조합이다. 위험 수준이 서로 다른 상품 조합만이 투자 위험을 효과적으로 줄일 수 있습니다.

안전 규칙 4: 현금 배당은 안전한 주머니를 의미하지 않습니다

투자자들은 현금 배당이 안전한 주머니를 의미한다고 잘못 생각합니다. 실제로 배당금은 왼쪽 주머니에서 오른쪽 주머니로 옮겨지는 것뿐입니다. .그냥 주머니. 안전을 원한다면 펀드를 환매하고 더 이상 투자하지 않는 것이 좋습니다. 중국 경제의 높은 성장에 대해 낙관하고, 중국의 상장기업이 급속한 경제성장을 공유할 수 있다고 믿으며, 우수한 펀드회사가 보유자들을 위해 더 높은 수준의 상장기업 투자를 발굴할 수 있다는 점을 인식한다면, 복리 부 효과의 혜택을 공유합니다.

현금배당은 환매수수료 없이 현금으로 직접 수령하지만, 배당양도는 받은 현금배당을 펀드에 재투자하는 것으로 복리효과가 있으며, 재투자된 펀드지분은 면제될 수 있다 .구독비.

안전규정 5: 잦은 펀드 변경은 바람직하지 않습니다

펀드 투자는 중장기적인 행위로, 한 달, 한 분기만으로는 해당 투자 강도를 반영할 수 없습니다. 축적. 또한 펀드의 청약률과 환매율이 주식에 비해 높고, 잦은 펀드전환에 따른 비용도 높다.

자금을 자주 변경하는 것은 진입로에서 차선을 자주 변경하는 것과 같기 때문에 위험이 더 커질 뿐만 아니라, 눈앞에 사고가 있다는 것을 알지 못하는 한 최종 결과는 속도 낭비가 될 가능성이 높습니다. 레인

위의 지식을 이해하시면 더 이상 초보자가 아니실 것이라 생각하며, 기대하시는 혜택을 얻으실 수 있기를 바라겠습니다!