초보자는 자금의 질을 어떻게 판단하나요?

초심자는 펀드의 질을 어떻게 판단하나요?

기독교인에게 공통적인 문제가 있습니다. 펀드를 얻은 후 '질'을 판단하는 방법을 모른다는 것입니다. 펀드의 . 그렇다면 우리 초보자들은 펀드가 오랫동안 보유할 가치가 있는지 어떻게 판단할 수 있을까요? 편집자는 여러분의 참고를 위해 펀드의 질을 판단하는 방법을 여기에 정리했습니다. 이 글을 읽는 과정에서 뭔가를 얻으실 수 있기를 바랍니다!

보통 규모

펀드가 클수록 , 성능은 규모의 천적입니다. 규모가 클수록 좋은 결과를 얻기가 더 어렵습니다. 말처럼 과도한 규모는 투자 결정에 영향을 미칩니다. 펀드 매니저는 규모가 너무 작으면 쉽게 청산 위험으로 이어질 수 있지만 가장 좋은 방법은 규모가 중간 정도입니다.

중형 펀드매니저라면 운용하는데 어려움이 없으실 겁니다. 성능을 더 높은 수준으로 향상시킬 수 있습니다.

일반적으로 펀드를 선택할 때는 10억~100억 규모 사이의 펀드를 선택하는 것이 가장 좋다.

단일 펀드의 규모를 살펴보는 것 외에도 펀드매니저가 관리하는 펀드의 전체 규모와 펀드 수 등도 살펴볼 필요가 있다. 자금이 너무 많으면 펀드매니저가 부담을 느끼게 됩니다.

과거 실적이 뛰어난 펀드입니다

성과를 보는 것은 단순히 수익률만 보는 것이 아니라, 유사 펀드와 성과 비교 벤치마크로 장단기 성과를 비교하는 것이기도 합니다. .

단기적인 증가와 감소의 경우 지난 1월, 지난 3개월, 그리고 거의 6월의 증가를 볼 수 있으며, 장기적인 증가와 감소의 경우 작년을 볼 수 있습니다. 지난 2년, 지난 3년 동안 증가했습니다.

어떤 펀드든 스스로 정한 합격선, 즉 '성과 비교 기준'이 있다. 대부분의 펀드의 목표는 비교 기준을 따라잡거나 초과하는 것이며, 이를 '성과 통과'로 간주합니다. 해당 펀드가 합격선을 하회하는 성과를 내고 있는지 정기적으로 확인하면 불량펀드인지 대략적으로 판단할 수 있다.

또한 유사 펀드의 성과도 비교해야 한다. 펀드의 단기 및 장기 이익이 대부분 유사한 펀드의 상위 1/4에 든다면 이 펀드는 꽤 좋을 것입니다. 일정 기간 동안 성과 순위가 매우 낮을 경우 펀드가 펀드매니저를 변경했는지, 보유 자산이 실수인지, 투자 전략이 변경되었는지 등을 고려해야 합니다.

펀드 투자 스타일이 안정적이다

일부 펀드 상품의 스타일 특성은 안정적이지 않으며 이는 기본적으로 펀드매니저의 스타일에 따라 결정됩니다.

예를 들어 일부 상품의 경우 초기 가치펀드 운용사가 운용하는 상품이라면 이 상품의 특징은 가치투자 스타일이다. 다만, 추후 성장펀드 운용사가 변경될 경우 본 상품의 특징은 성장투자 스타일로 변경될 수 있습니다. 많은 펀드 상품의 이름조차 상품 특성과 전혀 일치하지 않습니다.

그러나 좋은 펀드 상품은 보유자의 충성도를 지속적으로 이끌어 낼 수 있으며, 상품 디자인 측면에서 그 특성이 명확하고 안정적이어야 하며, 펀드매니저가 바뀌어도 영향을 받지 않아야 합니다. .

펀드 리스크 관리는 좋다

돈 버는 능력에만 의존하면 펀드의 질을 판단하지 못할 수도 있다. 환경은 예측할 수 없으므로 중요한 지표인 자금 위험 통제 기능을 추가해야 합니다.

펀드의 위험 계수는 일반적으로 펀드의 변동성, 샤프 비율 및 최대 손실률에 중점을 둡니다.

변동성은 펀드의 초과 수익률을 나타냅니다. 변동성이 작을수록 수익률이 더 넓어지고 시장이 하락할 때 성과가 덜 안정적입니다. 더 급격하게 하락하고, 시장이 상승하면 더 급격하게 하락하며, 일반적으로 변동폭이 작을수록 좋습니다.

샤프지수가 높을수록 좋고, 저위험 고수익 펀드라는 증거가 더 많습니다.

최대 하락폭이 작을수록 좋다는 것은 펀드매니저가 종목 선택과 타이밍에 있어서 매우 강력한 리스크 통제 능력을 갖고 있으며, 심지어 시장 하락 위험도 잘 피할 수 있다는 것을 의미합니다. 대규모 시장에서는 환경이 좋지 않을 때 먼저 하락한 다음 더 빨리 상승하여 펀드의 수입이 빠르게 손실을 이익으로 전환할 수 있습니다.

사실 펀드를 살 때 대상 선정 기준을 활용하고 펀드의 지표를 엄격하게 선택하면 잠재적인 펀드를 선택하는 것은 매우 쉽습니다. 일부 펀드는 표면적으로는 큰 놀라움을 주지 않을 수도 있지만 일정 기간 동안 보유하면 초과 수익을 얻을 수 있습니다.

펀드에 대한 우리의 평가는 수입뿐만 아니라 수입을 얻기 위해 감수하는 위험에 따라 달라집니다. 낮은 위험을 바탕으로 상대적으로 상당한 수익을 얻을 수 있는 경우에만 이러한 수익은 이 펀드의 적극적인 운용 능력을 진정으로 반영할 수 있습니다.

높은 수준의 펀드매니저

펀드매니저에 크게 신경을 쓸 필요가 없는 통화형 펀드와 인덱스 펀드를 제외하면 하이브리드 펀드와 주식형 펀드는 시기적절하고 주식- 펀드매니저가 주식을 적시에 선택하는 능력은 성과에 직접적인 영향을 미칩니다.

펀드매니저 소개에서는 펀드매니저의 근속연수, 경력 등을 확인할 수 있는데, 이때 펀드매니저를 '점수'해야 합니다. "나이가 들수록 더 매운맛이 난다"는 말이 있듯이, 펀드매니저는 나이가 들수록 가치가 높아지는 직업입니다. 시장에서 세례를 받은 펀드매니저가 더 신뢰할 수 있는 경우가 많습니다.

펀드매니저는 3~5년 이상 펀드매니저로 근무하는 것이 가장 좋습니다. 좀 더 조심하려면 Bull and Bear를 한 번 이상 건너야 합니다. 또한, 재임기간 중 투자수익률은 매우 높았으며, 펀드는 5개 이하로 합리적으로 관리되었습니다.

일반적으로 펀드매니저가 10개 이상의 펀드를 운용하게 되면 에너지의 한계로 인해 일부 펀드의 성과가 부진하게 되기 때문에 펀드매니저를 볼 때에는 총수*를 살펴봐야 합니다. **관리할 자금의 수.

간단히 말하면 장기투자자 입장에서는 좋은 펀드를 선택하면 장기 보유 가치는 상상을 훨씬 뛰어넘는다. 역사적 데이터에 따르면 2015년 주식시장 고점에 시장에 진입한 투자자라도 장기간 보유할 수 있다면 결과는 나쁘지 않을 것이다.

10년에 10번, 3년에 5번은 누구도 예측할 수 없습니다. 시장은 예측할 수 없고, 불확실성 속에서 결정적인 예측을 하는 것은 불가능합니다. 따라서 펀드에 투자할 때 가장 좋은 전략은 좋은 펀드를 선택하고 장기간 보유해 장기 수익을 극대화하는 것이다.

팁:

먼저 자신의 위험 감수도와 투자 목적에 따라 펀드 유형 비율을 조정하는 데 주의하세요. 자신에게 가장 적합한 펀드를 선택하고, 주식형 펀드 구매 시 투자한도를 설정하세요.

둘째, 잘못된 '펀드'를 구매하지 않도록 주의하세요. 펀드의 인기로 인해 일부 가짜 및 조잡한 제품이 "어려운 바다에서 낚시"를 하게 되므로 주의하여 식별하십시오.

셋째, 계정 관리 후 관리에 주의하세요. 펀드는 걱정이 없더라도 그냥 놔둬서는 안 됩니다. 귀하가 보유하고 있는 펀드에 대해 보다 포괄적이고 시의적절한 이해를 얻으려면 펀드 웹사이트의 새로운 공지사항에 자주 주의를 기울이십시오.

넷째, 펀드를 구매할 때 펀드의 순가치에 너무 신경 쓰지 마세요. 실제로 펀드의 수입은 순자산 증가율과 관련이 있을 뿐입니다. 펀드의 순가치 증가율이 계속 유지되는 한, 그 수익률은 당연히 높을 것입니다.

다섯째, '새 것을 좋아하고 낡은 것을 미워'하지 않도록 주의해야 하며, 맹목적으로 새 펀드를 추구하지 않도록 주의해야 한다. 비록 새 펀드는 가격 양보 등 고유한 장점이 있지만, 오래된 펀드는 장기적으로 운용될 수 있기 때문이다. 관심과 투자의 가치가 더 높은 경험과 더 합리적인 위치.

여섯째, 배당금을 일방적으로 사지 않도록 주의하세요. 펀드 배당은 투자자의 초기 이익을 돌려주는 것인데, 배당 방식을 '배당 재투자'로 바꾸려는 것이 더 합리적이다.

일곱째, 단기적인 상승과 하락으로 영웅을 판단하지 않도록 주의해야 합니다. 단기적인 상승과 하락을 토대로 펀드의 질을 판단하는 것은 명백히 비과학적입니다. 펀드는 여전히 여러 측면에서 종합적으로 평가되고 장기적으로 검토되어야 합니다.

여덟째, 안정적이고 걱정 없는 고정투자, 저렴하고 간편한 배당이체 등 투자전략의 유연한 선택에 주목해야 한다.

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