인터넷 금융 투자를 허용하는 국가인가요?

법적주관:

인터넷 금융투자에 연루될 수 있는 경제범죄에는 어떤 것이 있나요? (1) 자금세탁범죄. 하나는 제3자 결제 플랫폼을 사용하는 것입니다. 범죄자들은 ​​훔친 돈을 제3자 결제 플랫폼을 통해 세탁하고 이체하기 위해 페이퍼 컴퍼니를 등록하고 설립하거나 가상 거래나 이체 가격을 이용해 온라인 거래의 편리성과 속도를 이용하여 일련의 복잡한 거래와 자금 이체를 구현합니다. 자금 출처를 혼동하고 자금세탁 방지 감독을 우회합니다. 두 번째는 인터넷 화폐를 사용하는 것입니다. 범죄자는 자금세탁 목적을 달성하기 위해 훔친 돈을 가상 화폐로 교환하고 이를 특수한 웹사이트를 통해 실제 화폐로 교환하거나, 투자 형태로 온라인 게임 회사와 결탁하여 범죄 수익금을 대량으로 사용합니다. 분산 구매 또는 백엔드 운영 형태는 게임의 가상 통화로 변환되어 합법적인 수입으로 진화하고 "검은 돈"은 공개적으로 세탁됩니다. 세 번째는 P2P 네트워크 대출 플랫폼을 이용하는 것입니다. 플랫폼은 대출 기관의 자금 출처를 확인할 수 없고 대출 데이터를 금융 기관에 보고할 필요가 없기 때문에 감독을 피하기 쉽고 범죄자를 위한 또 다른 은밀하고 안전하며 빠른 자금 세탁 채널이 됩니다. (2) 은행 카드 범죄. 결제 방식의 혁신으로 제3자 결제는 은행 카드 범죄의 최신 도구가 되었습니다. 범죄자들은 ​​피싱 웹사이트를 이용하거나 트로이목마를 심어 네티즌의 개인정보를 훔친 후 네티즌들의 카드에서 자금을 이체합니다. 또한 일부 범죄자들은 ​​불법적으로 제3자 결제 플랫폼을 이용해 신용카드 금액을 결제 계정에 충전한 후 현금을 인출하거나 허위 거래를 만들어 자금을 불법적으로 현금으로 이체하기도 합니다. (3) 불법자금조달범죄. 현재 P2P 온라인 대출 플랫폼의 운영은 인터넷을 통해 업무를 수행하고 대출 중개 수수료를 징수하는 '온라인' 모델에서 지속적으로 마케팅 팀을 육성하고 금융 상품의 '오프라인' 서비스를 제공하는 데 중점을 두고 있습니다. 자금의 수요와 공급을 일치시키려는 원래 목적은 점차 공적 예금을 흡수하고 대출을 발행하는 행위, 기업 자금 조달을 위한 단일 목적 선불 카드를 발행하는 행위로 발전했습니다. 더 많은 자본을 유치하기 위해 일부 P2P 온라인 대출 플랫폼은 투자자 자금의 원금을 보장하겠다고 약속하고 일부 P2P 온라인 대출 플랫폼은 수입을 보장하기까지 합니다. 이 "변형" 모델은 불법 자금 조달과 매우 유사하며 숨겨진 재정적 위험이 있습니다. (4) 불법 증권범죄. 2012년 10월 15일, TV 프로그램 운영에 종사하는 신생 기업 메이웨이 미디어(Meiwei Media)는 '크라우드 펀딩 모델'을 통해 타오바오에서 원본 주식을 판매하여 자금을 조달했습니다. 소비자는 타오바오 시스템을 통해 해당 금액의 회원 카드 사진을 찍을 수 있습니다. 회원 카드를 취득한 후 "전자 잡지 구독" 권리를 누리는 것 외에도 수천 명이 구매한 Meiwei Media 원본 주식 100주를 소유할 수 있으며 융자 금액은 380만 위안에 달합니다. . 2013년 5월, 중국 증권감독관리위원회는 타오바오, 웨이보 등 인터넷 플랫폼을 이용해 주식을 대중에게 양도하고 사모펀드 투자펀드를 조성하는 것을 새로운 유형의 불법 증권활동으로 명확히 정의했습니다. 미국과 마이크로 크라우드펀딩 모델은 중단됐지만, 인터넷 금융상품이 계속 발전하고 발전하면서 '에지볼' 상황은 계속 발생할 것으로 보인다. (5) 대규모 사고를 일으키기 쉽다. 현재 P2P 온라인 대출 업계의 낮은 진입 장벽, 낮은 자본 요구 사항, 플랫폼 기업가의 고르지 못한 위험 통제 능력으로 인해 P2P 온라인 대출 업계는 혼합된 상태입니다. 차용인이 채무 불이행을 하거나 온라인 플랫폼 운영에 문제가 발생하면 차용인의 권익을 보장하기 어렵습니다. 대책 및 제안 (1) 인터넷 금융의 법적 체계를 개선한다. 인터넷금융 관련 현행법규를 정리 개선하고, 법적인 관점에서 인터넷금융의 범위, 진입기준, 운영규격, 진입 및 퇴출 메커니즘, 감독기관 및 책임을 정의하고, 위법행위에 대한 규정을 명확히 한다. 특히 인터넷 금융에 있어서 자금 조달 과정에서 의심되는 불법 자금 조달 활동은 범죄와 비범죄 민간 금융 활동의 경계를 나타냅니다. 동시에 개인정보보호 등 인터넷금융을 지원하는 법률제도를 개정, 개선하고 인터넷금융행동지침, 국가표준 등 규범문건을 발행해 자본운용을 표준화하고 금융질서를 보장하겠습니다. (2) 인터넷 금융 감독 및 조정 메커니즘을 완비한다.

금융규제조정을 위한 부처간 합동회의 체제의 역할을 충분히 발휘하고, 규제경계 확대, 규제정책 도입, 후속조치 등을 통해 통화정책과 금융규제의 관계 강화에 노력할 필요가 있다. 정책, 금융 규제 정책과 법률 및 규정 간의 금융 안정성 유지, 시스템적, 지역적 금융 위험을 안정화, 예방 및 해결하고, 교차 금융 상품과 교차 시장 금융 혁신을 조정하고, 금융 정보 공유와 금융 혁신을 조정합니다. 금융개혁을 촉진하고 금융안정을 유지하기 위한 금융산업 종합통계시스템 구축. (3) 인터넷 금융신용보고 시스템 구축을 강화한다. 금융신용제도는 인터넷 금융산업의 건전하고 표준화된 발전을 위한 초석입니다. 인터넷 금융의 급속한 발전으로 신용보고 시스템의 데이터 범위가 크게 확대되었으며, 전자거래 플랫폼 정보, 물류정보, 금융정보 등 인터넷 빅데이터를 통해 신용대상의 신용상태를 종합적으로 판단할 수 있게 되었습니다. 거래당사자간 적절한 정보소통을 실현하고, 위험관리와 신뢰등급을 완전히 디지털화하여 정보비대칭, 정보격차 등의 문제를 해결하여 인터넷 금융상품의 매매를 더욱 편리하고, 빠르고, 안전하게 만듭니다. 중국 인민은행 신용정보센터 자회사인 상하이신용정보(Shanghai Credit Information)는 국내 최초의 전문 인터넷 기반 정보 시스템인 네트워크 금융신용정보시스템(NFCS)을 출시했다. P2P 온라인 대출사업에서 발생하는 대출 및 상환에 대한 조회 서비스를 P2P 기관에 제공하여 관련 기관이 신용 대상을 완전히 이해할 수 있도록 돕고, 악의적인 사기, 차입자의 과채무 등 신용 위험을 예방합니다. 인터넷 금융 신용 시스템이 지속적으로 개선됨에 따라 결국 온라인과 오프라인, 신금융과 전통 금융 간의 정보 장벽을 허물고 빅정보의 완전한 공유를 실현하며 금융 분야의 보안과 안정성을 보장할 수 있을 것입니다. . (4) 위험 경고와 관리 및 통제를 강화합니다. 정부가 주도하고 관련 기능 부서와 공안 경제 조사 부서가 참여하는 인터넷 금융 위험 모니터링, 조기 경보 및 통제 작업 메커니즘을 구축하고 개선해야 합니다. 공안경제조사부서는 인터넷금융의 발전추세를 예의주시하고 인터넷금융이 야기할 수 있는 경제범죄 위험과 사회불안 요인에 대한 조기경보정보의 수집과 분석을 강화하고 발굴, 발굴, 발굴하기 위해 노력해야 한다. 인터넷을 이용한 금융 및 경제범죄 예방을 위한 심층적인 조기경보 정보를 신속하게 단속하고 의견을 제시합니다. 인터넷 금융경제범죄의 위험성을 과학적으로 평가하고, 예방 및 비상대응 계획을 수립하고, 조기 준비, 조기 배치, 조기 예방을 달성해야 합니다. 인터넷금융에서 발생하는 경제범죄 사건에 대한 단속을 강화하고 이를 신속히 적발·해결하며 피해자들의 정당한 권익을 최대한 보호해야 합니다. 인터넷 금융경제범죄의 공통적인 유형, 공통적인 수법, 동적 특성을 다층적, 다각적으로 홍보하고, 국민에게 합리적인 투자를 상기시키며, 국민의 예방의식과 능력을 제고해야 한다. 귀하의 법적 권리를 보호하고 싶으시다면, 온라인 상담을 진행하시는 것을 권장합니다. 전문 변호사팀이 귀하의 질문에 신속하고 합법적으로 답변해 드리고 귀하의 권익을 보호해 드릴 것입니다.