펀드 고정 투자의 연간 수익률을 확인하는 방법

간단한 소득 방법

1. 고정 투자 수익률 = 소득/원금 = (시장 가치-원금)/원금

가장 간단하고 직관적인 방법입니다. . 이 방법은 투자금이 몇 번이나 얼마나 오래 고정되었는지 고려하지 않고 단순히 투자한 자금을 모두 원금으로 합산하고 기존(시장가치-원금)을 수입으로 사용하여 단순 이율을 계산하는 방식입니다. 반품.

일반적으로 많은 고정 투자 계산기를 포함하여 우리가 고정 투자 수익률이라고 부르는 것은 이 방법에 따라 계산됩니다. 다음과 같습니다: 기간당 1,000위안의 고정 투자, 25개 기간의 고정 투자 후 총 투자 원금은 25,000위안, 기말 총 자산은 33,902.23위안, 고정 투자 수익률 = (33,902.23-33,902.23- 25,000)/25,000=35.61%.

2. 고정 투자 수익률 = (펀드 순 가치 - 평균 비용)/평균 비용

고정 투자 수익률을 계산하는 또 다른 방법은 순 가치로 시작하는 것입니다. .

주식이나 펀드를 사고 팔 때 수익률 = (판매가 - 매입가) / 매입가라는 것을 우리는 알고 있습니다. 이는 일회성 구매 전략의 수익률입니다. 고정투자는 일괄 매수하므로 '매입가'는 '평균비용', '매도가'는 '매도 당시 펀드의 순가치'가 됩니다.

예: 펀드의 순가치가 아래 표와 같다고 가정하면, 월 1,000위안을 6개월 동안 고정 투자하면 펀드 순가치는 1.10위안이 됩니다. 구원.

규칙: 평균 비용 = 총 투자/총 지분

총 투자 = 1000*6=6000

총 지분 = 고정 투자당 구매 지분 = 1000 / 1+1000/0.85+1000/0.7+1000/0.8+1000/0.9+1000/1.05=6919

평균 비용=6000/6919=0.87

고정 투자 수익률 = (1.10-0.87)/0.87=26.4%

방법 1을 사용하여 계산하면 어떻게 되나요?

고정 투자 수익률 = (시장 가치 - 원금)/원금 = (펀드 순액 value * total Share-principal)/principal=(1.10*6919-6000)/6000=26.8%

방법 1(소득/원금) 또는 방법 2(( 펀드 순가치-평균비용)/평균비용) 계산에 따르면 고정투자 수익률은 기본적으로 동일합니다(오차 있음). 실제로 처리 후 두 수식은 동일합니다.

또한 주의할 점은 다음과 같습니다. 1) 일반적으로 고정 투자 수익률을 직접 계산할 필요는 없습니다. 2) 상기 두 가지 방법으로 계산한 고정투자수익률은 고정투자시간과 자본효율을 고려하지 않은 누적수익률이다.

3. 고정 투자 시간 요소를 고려한 연간 수익률

고정 투자 정지 이익에 대한 기사에서 15% 정지 이익 방법을 언급했습니다. 이것은 단지 거칠고 엉뚱한 방법일 뿐입니다. 시장 상황이 좋지 않으면 고정투자가 15% 수익점에 도달하는 데 3년이 걸리고 평균 수익률은 5% 정도에 불과하다.

따라서 보다 합리적인 수익 정지는 고정된 투자 시간 요소를 고려한 연간 수익률이어야 합니다.

일반적으로 연간 10%-15%의 비율이 참조 지수입니다