은행 재무 관리 위험 평가를 어떻게 수행하나요? 이 두 가지 함정에 주목하세요

금융관리상품은 위험도가 다르며, 투자자가 은행에서 금융상품을 구매하는 경우에는 위험평가서를 작성하고, 위험평가 결과에 따라 위험허용범위 내에서 금융상품을 구매해야 합니다. 일반적으로 구매가 허용되지 않습니다. 그렇다면 은행 금융 위험 평가를 수행하는 방법은 무엇입니까?

1. 은행 재무 관리 위험 평가를 수행하는 방법 일반적으로 투자자는 1차로 은행 창구를 직접 방문하여 위험 평가를 수행해야 합니다. 뱅킹이나 온라인 뱅킹. 은행별 위험평가의 테스트 내용에는 약간의 차이는 있지만 유사하다. 위험평가에 기재되는 정보에는 일반적으로 투자자의 연령, 월급, 투자경험 등이 포함됩니다. 다양한 평가 점수에 따라 투자자의 위험 허용 범위는 낮음부터 높음까지 5개 범주(보수적, 안정적, 균형 잡힌, 성장적, 공격적)로 나뉩니다. 투자자는 위험 등급이 위험 허용치 이하인 상품만 구매할 수 있습니다. 예를 들어, 투자자의 평가 결과가 신중하다고 판단되면 은행 금융상품을 구매할 때 신중하거나 보수적인 금융상품만 구매할 수 있습니다.

II. 은행 재무 관리 위험 평가에 대한 주의 사항

1. 위험 평가 결과는 펀드 상품에 대해 강제적 구속력이 없습니다. 은행 재무 관리 위험 평가는 은행 재무 관리에 강제적 영향을 미칩니다. 은행 재무관리가 표준화된 방식으로 운영된다면 투자자는 위험한 오프사이드 상품을 구매할 수 없습니다. 하지만 펀드는 다릅니다. 위험 평가가 보수적이라고 하더라도 주식형 펀드와 같은 고위험 상품을 구입할 수 있습니다. 구매한 제품이 구매 시 위험 평가 결과와 일치하지 않는다는 시스템 메시지가 표시될 수 있지만 많은 투자자는 이를 완전히 무시합니다.

2. 위험 평가는 형식적입니다. 위험 인식이 낮은 투자자는 위험 평가에 주의를 기울이지 않고 평가 답변을 임의로 작성하거나 은행 재무 관리자가 마음대로 평가 정보를 변경하도록 허용합니다. , 이로 인해 평가 결과가 오류가 발생하여 귀하에게 적합하지 않은 금융 상품을 구매했습니다. 은행 금융 위험 평가를 수행하는 방법에 대한 위의 내용이 모든 사람에게 도움이 되기를 바랍니다. 주의 사항: 재무 관리는 위험하므로 투자에 신중해야 합니다.