주식자금 배분비율

주식형 펀드는 주식 대비 펀드 자산의 배분 비율이 80% 이상이어야 합니다.

주식펀드라고도 불리는 주식형 펀드는 주식시장에 투자하는 펀드를 말합니다. 증권펀드에는 다양한 종류가 있습니다. 우리나라에는 주식형 펀드 외에도 채권형 펀드, 주식-채권 혼합형 펀드, 머니마켓 펀드 등이 있습니다.

투자 전략에는 가치, 성장, 균형이 포함됩니다.

2015년 8월 8일부터 주식형 펀드 포지션에 대한 새로운 규정이 시행되면서 소위 주식형 펀드는 주식 포지션이 80% 이상일 수 없는 주식형 펀드를 말합니다. (펀드 자산의 60% 이상을 주식에 투자해야 한다는 펀드 요건은 과거의 일이 되었습니다.) 우리나라에는 주식형 펀드 외에도 채권형 펀드, 머니마켓 펀드 등이 있습니다. 채권형펀드란 펀드자산의 80% 이상이 채권에 투자된 펀드를 말합니다. 중국에서는 주로 국고채, 금융채, 회사채를 투자대상으로 합니다. 머니마켓 펀드는 머니마켓 상품에만 투자하는 펀드입니다. 펀드 자산은 주로 국채, 기업어음, 은행 예금 증서, 단기 국채, 회사채, 은행간 예금 및 기타 단기 증권과 같은 단기 화폐 수단에 투자합니다. 이 세 가지 펀드의 수익률은 높은 순으로 주식형 펀드, 채권형 펀드, 머니마켓 펀드입니다. 그러나 위험계수 측면에서는 주식형 펀드가 다른 두 펀드에 비해 훨씬 높습니다.

2013년 이후 전체 시장은 성장주가 가장 눈에 띄는 성과를 내는 등 구조적인 추세를 보였습니다. 이에 영향을 받아 6월 26일 현재 액티브 주식 방향성 펀드는 평균 5.68%의 수익률을 달성해 시장 대비 거의 20%포인트 앞선다. 그 중 성장형 펀드의 성과가 눈에 띄는데, 주로 신흥산업에 편입된 펀드가 상반기 실적 순위를 주도하고 있다. 펀드업계 관계자들은 하반기에도 성장 스타일이 이어질 것으로 보고 미디어, 엔터테인먼트, 전자 등 산업에 대해 상대적으로 낙관하고 있다. 이 중 HSBC 진트러스트 저탄소 파이오니어 펀드와 CIPM 이머징 파워 펀드의 순가치는 30% 증가했다.

주식형 펀드는 주식형에 따라 우선주형 펀드와 보통주형 펀드로 나눌 수 있습니다. 우선주형 펀드는 안정적인 수익을 얻을 수 있고 위험도가 낮은 주식형 펀드로, 주로 다양한 기업이 발행한 우선주를 투자대상으로 하며, 그 수익은 주로 배당수익에서 나옵니다. 반면, 보통주형 펀드는 자본이득과 장기적인 자본이득을 투자목적으로 추구하므로 우선주형 펀드에 비해 위험성이 높습니다.

펀드 투자의 다각화 정도에 따라 주식형 펀드는 일반보통주형 펀드와 전문형 펀드로 나눌 수 있는데, 전자는 펀드 자산을 다양한 종류의 보통주에 분산 투자하는 것을 의미하고, 후자는 펀드 자산을 다양한 유형의 보통주로 다양화하는 것을 말합니다. 펀드 자산은 위험하지만 더 나은 잠재적 수익을 얻을 수 있는 특정 산업의 주식에 투자됩니다.

주식형 펀드는 펀드 투자 목적에 따라 시세차익형 펀드, 성장형 펀드, 인컴형 펀드로 나눌 수 있다. 시세차익 펀드에 투자하는 주요 목적은 빠른 자본 성장을 추구하여 시세차익을 얻는 것입니다. 이러한 펀드는 높은 위험과 높은 수익을 제공합니다.

성장펀드는 성장잠재력이 있고 소득을 가져올 수 있으며 일정한 위험을 안고 있는 보통주에 투자한다. 주식수익형 펀드는 안정적인 발전 전망을 지닌 기업이 발행한 주식에 투자하며, 안정적인 배당과 자본이득을 추구하는 펀드입니다.