주말에는 왜 자금 보유 및 수익이 계산되지 않나요? 펀드 시간은 이렇게 계산됩니다!

머니펀드가 인기를 끌면서 개방형 펀드를 구매하는 개인투자자들이 늘고 있다. 대부분의 펀드는 위험도가 높지 않고, 매수 및 매도 작업이 매우 간단합니다. 그러나 많은 투자자들은 왜 펀드가 주말에 보유 자산으로 간주되지 않는지와 같은 일부 운영 세부 사항에 대해 잘 알지 못합니다. 아래에서 함께 알아볼까요?

펀드 주말이 보유일수 및 기대수익률에 포함되지 않는 이유 실제로 정상적인 상황에서는 펀드 주말이 보유일수로 계산되어 예상수익률도 나오지만 특정 상황에서는 계산되지 않습니다.

1. 펀드 보유일은 펀드 가입 확인일부터 펀드 환매 확인일 전일까지를 기준으로 하며, 기간 간 자연일수는 주말을 포함하여 계산합니다. 그리고 법정 공휴일. 예를 들어, 투자자가 3월 3일 15시 이전에 펀드를 청약하고, 3월 10일 15시 이전에 펀드 환매를 신청한 경우, 펀드 청약 확인일은 3월 4일, 환매 확인일은 3월 11일이 됩니다. 보유기간은 7일(3월 4일 ~ 3월 10일, ***7일) 입니다. 펀드 지분이 확정된 후 주말도 보유일수에 포함되어 기대수익률을 계산하는 것을 알 수 있다. 다만, 펀드 청약일 및 확정일은 거래일을 기준으로 산정되므로, 목요일 공휴일 이후 2거래일 15시 이후에 펀드를 청약하는 경우 주말에는 보유일을 산정하지 아니합니다. 그리고 전체 휴일. 예를 들어, 투자자가 2월 28일(금)에 펀드를 청약한 경우, 주말이 비매매일이므로 펀드사는 3월 2일(월)까지 펀드 지분을 확정하지 않으므로 펀드 보유 일수가 3월 2일부터 시작됩니다. 계산에 따르면 2월 29일과 3월 1일은 보유일이나 예상 펀드 수익에 포함되지 않습니다.

2. 앞선 설명을 보면 펀드 보유일수와 예상수익률이 청약확정일부터 계산되는 것을 알 수 있는데, 펀드의 예상수익률은 언제 끝나나요? 일반 펀드 상품의 경우 펀드 판매일까지 펀드의 기대수익률을 산정합니다. 즉, T일에 펀드를 매도한 경우에는 T일에 예상수익률을 산정하지만, 기대수익률은 T일에 산정됩니다. T+1일 이후에는 더 이상 계산되지 않습니다. 예를 들어 투자자가 2월 28일(금)에 펀드를 매도했다면 기대수익률은 2월 28일까지가 된다. 펀드 환매 확정일이 3월 2일로 연기되더라도 2월 29일과 3월 1일의 펀드 보유 일수만 계산하고 펀드 예상 수익률은 계산하지 않는다. 펀드 주말이 계산되지 않는 이유에 대한 위의 정보가 모든 사람에게 도움이 되기를 바랍니다. 참고로 재무관리는 위험하므로 투자에 신중해야 합니다.