자산관리업과 자산관리업의 차이점은 무엇인가요?

자산관리업과 자산관리업의 차이점:

1.

(1) 자산관리업의 의미 : 자산관리업이란 증권, 선물, 펀드, 기타 금융투자회사를 자산운용사로서 자산에서 정한 방법, 조건, 요건 및 제한사항에 따라 운용하는 것을 말합니다. 고객의 자산을 운용하고 고객에게 증권 및 기타 금융상품에 대한 투자관리 서비스를 제공하는 행위를 위한 관리계약.

(2) 자산 관리란 고객을 중심으로 종합적인 재무 계획을 설계하고, 고객에게 현금, 신용, 보험, 금융 등 일련의 금융 서비스를 제공하여 고객의 요구를 통합하는 것을 말합니다. 자산, 부채 및 유동성은 다양한 단계에서 고객의 재정적 요구를 충족하고 고객이 위험을 줄이고 자산 가치 상승을 달성할 수 있도록 관리됩니다. 자산 관리의 범위에는 현금 저축 및 관리, 부채 관리, 개인 위험 관리, 보험 계획, 투자 포트폴리오 관리, 은퇴 계획 및 자산 관리가 포함됩니다.

2. 강조하는 대상이 다릅니다.

(1) 자산운용은 수익률 비교에 특별한 주의를 기울입니다. 예를 들어, 투자자가 자산운용사의 성과를 평가할 때 그들은 장기 성과로만 경쟁하는 것이 아니라 단기 성과로도 경쟁합니다. 예를 들어, 펀드매니저의 성과는 3년차 검토, 5년 비교, 반기 비교, 월간 비교 등이 자산운용사에게 큰 부담이 되며 부정적인 감정적 영향은 단기적인 결과로 이어질 것입니다. 그리고 불합리한 포트폴리오 할당은 자본 시장에 불필요한 변동성을 가져옵니다.

(2) 자산 관리에 비해 자산 관리는 분명히 한 단계 더 발전했습니다. 자산관리의 주체도 인간이고, 대상도 인간이다. 이 때문에 자산 관리에서는 각 개인의 위험-수익 특성에 따른 자산 배분을 강조합니다. 저위험 채권이나 자본 보장 상품을 더 많이 할당합니다. 자산관리는 주로 개인투자자를 대상으로 하며, 서로 다른 상품 간의 불필요한 경쟁을 추구하지 않습니다. 예를 들어 저위험 투자자의 예상 연 수익률은 7%인데, 자산관리로 운용한다면 연 10%에 달하는 고수익률이다. 이 수익률을 달성하는 것은 상대적으로 쉽지만 위에서 언급한 저위험 투자자의 경우 10% 수익률은 기대 수익률인 7%를 훨씬 초과합니다. , 그리고 클라이언트 내부 만족을 쉽게 얻을 수 있습니다.

자산 관리에서는 타겟 금융 서비스와 자산 관리에 더 중점을 두고 있습니다. 즉, 올바른 제품을 올바른 사람에게 판매한다는 단순한 원칙을 더욱 강조하고, 고객 내부의 재정적 요구를 충족시키는 데 더 중점을 둡니다. 간단히 말해서, 자산관리는 자산관리의 진정한 고차원적 형태, 인문주의와 휴머니즘이 풍부한 자산관리입니다.

3. 자산관리업 및 자산관리업의 세부적용:

(1) 자산관리업의 적용:

먼저 증권회사가 오리엔테이션을 담당합니다. 자산관리업의 경우, 단일 고객이 수용하는 순자산가치는 100만 위안 이상이어야 합니다. 증권회사는 규정된 최저한도에 따라 고객이 위탁한 순자산가치의 최저한도를 높일 수 있다.

둘째, 집합자산관리업을 영위하는 증권사는 금전적 자금 형태로만 자산을 수령할 수 있습니다. 증권회사가 제한된 집합자산관리계획을 수립한 경우 단일 고객으로부터 인수한 자금은 50,000위안 이상이어야 합니다. 단일 고객은 RMB 100,000 이상이어야 합니다.

셋째, 증권사는 균등지분으로 집합자산운용방안을 세워야 한다. 고객은 집합자산관리계획에 따른 자산의 지분에 비례하여 혜택을 누리고 위험을 부담합니다. 다만, 아래 제5조에 특별한 규정이 있는 경우는 제외합니다.

넷째, 집합자산관리계획에 참여하는 고객은 법률, 행정법규에서 달리 규정하는 경우를 제외하고는 주식을 양도할 수 없습니다.

다섯째, 증권사는 회사가 수립한 집합자산운용계획에 참여하기 위해 무상자금을 사용할 수 있다. 증권회사는 회사법과 회사정관의 규정에 따라 회사의 주주회, 이사회 또는 기타 수권절차의 승인을 받아야 한다. 집합자산운용계획이 존재하는 동안 증권회사는 투자한 자금을 인출할 수 없습니다. 회사가 수립한 집합자산관리계획에 참여하기 위해 무상자금을 사용하는 증권회사는 집합자산관리계약에 투자한 자금의 액수와 책임을 규정하여야 한다.

(2) 자산관리사업의 세부적 적용:

첫째, 계좌관리 서비스입니다. 은행의 편리한 단기 금융조건과 선진 청산시스템을 활용하여 고객에게 입출금, 투자, 대출, 결제, 지능형 이체 등의 서비스를 제공합니다. 자산관리 서비스에 있어서 가장 기본적이고 간단한 내용입니다. 은행 자산 관리 고객의 경우 이러한 서비스에는 기본적으로 서비스 수수료가 없습니다. 계정 관리 서비스는 신용카드를 기반으로 합니다.

둘째, 거래 서비스입니다. 이는 은행이 고객 유치를 위해 활용하는 주요 자산관리 업무이자, 은행 자산관리 업무의 강점이기도 합니다. 위안화 재무관리사업, 외환재무관리사업 등이 포함됩니다.