펀드 포트폴리오를 모니터링하는 방법은 무엇입니까?

펀드를 구매하고 자신만의 펀드 포트폴리오를 구축한 후 많은 투자자들이 이를 제쳐두고 무시하는 경우가 많습니다. 이는 투자에 있어 큰 금기 사항입니다. 투자에는 실제 돈이 들기 때문에 정기적으로 투자 포트폴리오를 확인하고 모니터링하는 좋은 습관을 길러야 합니다. 구체적으로 다음 사항에 주의할 수 있습니다. 펀드 포트폴리오를 정기적으로 모니터링할 때 다음 5가지 질문에 답할 수 있습니다. 모니터링은 얼마나 자주 수행됩니까? 펀드 포트폴리오의 각 펀드의 성과는 어떻습니까? 포트폴리오가 기대에 부응하는지, 손실이 어느 정도인가? 변경되었습니다. 투자자가 정기적으로 성과를 확인할 때 다양한 길이의 기간 범위를 선택하여 투자 포트폴리오의 수익을 조사하고 장기 수익을 설정된 성과 벤치마크와 비교할 수 있습니다. 물론, 포트폴리오의 수익률은 매번 확인할 때마다 예상 수익률과 같을 수는 없으며, 우리가 관찰하고 싶은 것은 해당 기간 동안의 평균 수익률이 기대 수익률에 도달하는지 여부입니다. 따라서 포트폴리오가 선택한 기간 내에 기대 수익률을 달성하지 못한다면 당황할 필요가 없으며, 수익률 수준이 기대치를 크게 초과하더라도 지나치게 기뻐할 필요는 없습니다. 하지만 손실이 허용한도를 초과한다면 이는 투자 포트폴리오의 위험이 기대치를 초과한다는 의미이므로 재평가가 필요합니다. 성과도 중요하지만 포트폴리오의 특성도 중요합니다. 펀드 포트폴리오의 각 투자는 시장 변동에 따라 지속적으로 변화합니다. 또한 펀드 매니저는 유가 증권을 매매하기 때문에 때때로 포트폴리오에 투자하는 자산의 비율이 어느 정도 변경됩니다. 따라서 조합의 내용은 이전과 다를 수 있습니다. 특성의 변화를 무시하면 자신도 모르게 예상치 못한 위험을 감수하게 될 수도 있고, 심지어 투자 목표를 달성하지 못할 수도 있습니다. 펀드 포트폴리오의 자산 배분, 스타일 다양화, 주식 산업 분포, 주식 유형, 주식 펀더멘털, 상위 10대 비중 등을 관찰함으로써 투자자는 포트폴리오 특성의 변화 정도와 변화가 펀드에 영향을 미치는지 여부를 이해할 수 있습니다. 투자 목적 및 단기 변동 특성의 실현. 투자자들은 투자 포트폴리오 내 각 펀드의 펀더멘털 변화에도 주목해야 합니다. 펀드의 다양한 특성이 원래의 투자 심사 기준을 더 이상 충족하지 못하는 경우 재평가를 고려해야 합니다. 예를 들어, 5년 전 귀하는 소형 성장 펀드 역할을 하기 위해 펀드를 구입했습니다. 당시 선택 기준은 다음과 같습니다. 펀드의 등급은 별 4개 이상이었고, 3년 및 5년 총 수익률은 다음 중 하나였습니다. 유사한 펀드 중 3분의 1이 하이테크 주식이 펀드 순자산의 40%를 초과하지 않고 순자산 가치가 3억 위안 미만입니다. 그러나 현재 이 펀드는 별 3개 등급의 중형 성장 모델로 진화했으며, 총 수익률은 동종 펀드 중 하위 3위권에 속하며, 순자산의 60%를 차지합니다. 자산 규모가 10억 위안에 달합니다. 펀드의 펀더멘털이 근본적으로 바뀌었는데, 교체 여부를 고려해볼 수도 있습니다.